Ausländer in Griechenland – alles über Bankkonten, Geldstrafen und Steuern

Es scheint – was einfacher ist: Sie sind zu einer griechischen Bank gekommen, haben in Ihrem eigenen Namen ein Konto eröffnet und das Geld darauf nach eigenem Ermessen entsorgt. Es gibt jedoch viele Nuancen, die jeder potenzielle oder echte Eigentümer kennen muss, insbesondere ein Ausländer. Sie werden dazu beitragen, mögliche Probleme mit Steuerbehörden und Strafen zu vermeiden. Also in Ordnung.

Das Finanzsystem in Griechenland ist recht transparent und funktioniert im Einklang mit europäischen und internationalen Abkommen über den Austausch von Bankinformationen und die Bekämpfung der Geldwäsche. Jeder Ausländer, der sich in Griechenland aufhält, kann ein Bankkonto eröffnen – sowohl steuerlich als auch nicht steuerpflichtig. In beiden Fällen gibt es dafür bestimmte Bedingungen, und beginnen wir mit letzterem.

Alle Personen, die für kurze Zeit nach Griechenland kommen und an das Finanzamt in ihrem Land mit ständigem Wohnsitz gebunden sind, werden als Nichtansässige bezeichnet. Zu diesen Personen gehören beispielsweise Touristen, ausländische Studenten griechischer Universitäten, Inhaber des Goldenen Visums und finanziell unabhängige Personen. Das heißt, diese Kategorie von Bürgern erhält in Griechenland kein Einkommen und ist nicht verpflichtet, sich regelmäßig beim Finanzamt zu melden. Beim Immobilienkauf können Sie jedoch immer noch nicht auf eine einmalige Deklaration der Kaufdaten verzichten.

Wenn ein Nichtansässiger ein Konto eröffnen möchte, muss er der Bank ein Dokument über sein Einkommen zu Hause vorlegen. Einige Einschränkungen, die für Einwohner Griechenlands bestehen, gelten jedoch nicht für ihn. Zumindest die meisten von ihnen. Sie haben also ein Bankkonto eröffnet. Wie können Sie es richtig verwenden, damit keine unangenehmen Situationen auftreten?

Erstens, wenn ein Bankkonto regelmäßig mit Beträgen aufgefüllt wird, die von einer großen Anzahl von Personen überwiesen wurden, kann dies den berechtigten Verdacht erwecken, dass ein Nichtansässiger illegale Geschäftstätigkeiten ausübt. Seien Sie bereit, auf die Anfrage der Bank zu antworten und Ihre Verbindung mit dem Absender des Geldes zu bestätigen. Wenn dies beispielsweise ein Verwandter ist oder das Einkommen mit Ihrer offiziellen Tätigkeit in Ihrem Land zusammenhängt, was durch die entsprechenden Dokumente bestätigt werden kann, gibt es keine Probleme. Ignorieren Sie übrigens nicht die Anfragen der Bank nach Daten zu Einkommen, Arbeits- und Wohnort sowie zur Registrierung beim Steuerdienst. Die Bank kann nach eigenem Ermessen jedes Jahr oder noch häufiger aktualisierte Dokumente verlangen.

Unabhängig davon lohnt es sich, das Thema „Bargeld“ zu betrachten, dh eines, das „aus dem Nichts“ erscheint. Wenn das Geld durch die entsprechende Zollanmeldung oder per Banküberweisung nach Griechenland gelangt ist, sollten Sie sich keine Sorgen machen – Sie können in einem gastfreundlichen Land jeden gewünschten Betrag ausgeben. Aber wenn der Zweck der Reise darin bestand, Immobilien oder ein Auto zu kaufen und Sie in bar bezahlen möchten, müssen Sie erklären, woher ein so großer Betrag stammt. Sie können nicht? Keine Dokumente? Dann machen Sie sich bereit, beschuldigt zu werden, Geldwäsche betrieben oder auf illegale, einschließlich kriminelle Weise erhalten zu haben.

In diesem Fall kommt es zu „Showdowns“ mit Steuern und einer beeindruckenden Geldstrafe – etwa 30% des Betrags, der für den Kauf von Immobilien ausgegeben wird. Und denken Sie daran, dass es nicht möglich ist, mit dem Verkäufer zu „verhandeln“ – alle, wie die Notare, die die Transaktion erstellen, melden sich bei den staatlichen Diensten, und der Kauf wird vom Dienst zur Bekämpfung illegaler Aktivitäten registriert. Zu diesen teuren Einkäufen gehören nicht nur Häuser und Autos, sondern auch Yachten, Schmuck und Grundstücke.

Steuerinländer sind Ausländer, die ihren ständigen Wohnsitz in Griechenland haben, hier Einkommen erhalten und dies regelmäßig den Steuerbehörden an ihrem Wohnort melden. Aber auch in diesem Fall ist es nicht immer möglich, ein Konto zu eröffnen, und manchmal wird ein bereits eröffnetes Konto einfach gesperrt. Es gibt verschiedene Gründe.

Bei der Kontoeröffnung fordert die Bank eine Steuererklärung an. Dies kann nur vermieden werden, wenn sich beispielsweise ein Student oder die Frau eines Griechen, der regelmäßig Steuern zahlt, an die Bank wendet. Nach einem Jahr muss die Steuererklärung jedoch noch eingereicht werden.

Steuerbehörden kennen alle Kontobewegungen, erhalten diese Informationen automatisch und können sie analysieren. Sie werden auf jeden Fall nicht nur auf den Erhalt des Geldes achten, sondern auch auf die Art und Weise, wie es ausgegeben wird. Das heißt, wenn Sie lieber in bar bezahlen und die Verwendung der Karte ignorieren, müssen Sie eine Geldstrafe von 22% des erhaltenen Einkommens abzüglich des von der Karte gezahlten Betrags zahlen. Dies geschieht, wenn weniger als 30% des ausgegebenen Einkommens auf elektronischem Wege gezahlt werden.

Was kann Probleme mit einem bereits eröffneten Bankkonto verursachen? Wie bereits erwähnt, aufgrund des Versäumnisses, auf Ersuchen des Finanzinstituts Unterlagen des Finanzamtes vorzulegen. Darüber hinaus wird das Konto gesperrt, wenn der Verdacht besteht, illegale kommerzielle Aktivitäten durchzuführen. Dies kann leicht widerlegt werden, wenn relevante Dokumente über die Quelle der Geldeingänge auf dem Konto vorliegen.

Wie Sie wissen, kann Geld nicht von alleine erscheinen. Wenn die Erklärung kein Einkommen enthält und das Konto regelmäßig aufgefüllt wird, ist die Steuerbehörde sicherlich an dieser Tatsache interessiert. Denken Sie daran – der Betrag ist möglicherweise überhaupt nicht astronomisch, der Verdacht kann auch bei einem einmaligen Erhalt von mehr als eineinhalb Tausend Euro entstehen. Machen Sie sich keine Sorgen, wenn Sie erneut die Bestätigung haben, dass der angegebene Betrag von Ihrem Großvater gespendet wurde, oder wenn Sie etwas zu einem Preis verkauft haben, der dem auf das Konto überwiesenen Betrag entspricht. Andernfalls ermittelt der Steuerdienst selbst die Einnahmequelle und berechnet die fälligen Steuern. Übrigens, auch wenn der Großvater wirklich viel Geld gegeben hat, denken Sie daran, dass die Schenkungssteuer in Griechenland nicht storniert wurde!

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