Werden die Domino-Pleiten von US-Banken

Es scheint, dass die Bankenkrise, die in den Vereinigten Staaten in den letzten Tagen ausgebrochen ist, viel schwerwiegender ist, als bisher angenommen wurde, seit sich der amerikanische Präsident D. Biden an das amerikanische Volk wandte, und der ehemalige Präsident D. Trump glaubt, dass das Land steht am Rande einer neuen großen Rezession, schlimmer als 1929, wie er in seinem sozialen Netzwerk Truth Social feststellte.

„Basierend auf dem, was mit unserer Wirtschaft passiert, und basierend auf Vorschlägen für die größte und dümmste Steuererhöhung in der Geschichte der USA, wird Joe Biden ein moderner Herbert Hoover. Wir werden eine viel schlimmere Weltwirtschaftskrise als 1929 haben. Als Beweis haben die Banken bereits begonnen zusammenzubrechen“, schrieb der frühere US-Präsident Donald Trump in Truth Social.

Präsident Joe Biden seinerseits wandte sich an das amerikanische Volk über den plötzlichen Zusammenbruch der Silicon Valley Bank (SVB), die die größte amerikanische Bankenpleite seit der globalen Finanzkrise von 2008 und die zweitgrößte in der amerikanischen Geschichte war, und versuchte, sie zu beruhigen Amerikanische Öffentlichkeit.

In einer Erklärung sagte der Präsident, er werde in einer Ansprache an das amerikanische Volk am Montagmorgen (New Yorker Zeit) „daran erinnern, wie wir ein solides Bankensystem aufrechterhalten werden, um unsere historische wirtschaftliche Erholung zu schützen“.

„Am Wochenende haben der Finanzminister und der Direktor des National Economic Council unter meiner Führung fleißig mit den Bankenaufsichtsbehörden zusammengearbeitet, um die Probleme bei der Silicon Valley Bank und der Signature Bank zu lösen“, sagte der US-Präsident.

„Ich freue mich, dass sie eine sofortige Lösung gefunden haben, die amerikanische Arbeitnehmer und kleine Unternehmen schützt und unser Finanzsystem sicher hält. Die Entscheidung stellt auch sicher, dass Steuergelder nicht gefährdet sind. Das amerikanische Volk und die amerikanischen Unternehmen können sicher sein, dass ihre Bankeinlagen da sind, wenn sie sie brauchen. Ich bin entschlossen, die Täter dieses Schlamassels zur Rechenschaft zu ziehen und unsere Bemühungen fortzusetzen, die Aufsicht und Regulierung der größten Banken zu verstärken, damit wir uns nicht wieder in dieser Position befinden.“

Wir erinnern Sie daran Die kalifornischen Aufsichtsbehörden haben die Silicon Valley Bank (SVB) am 10. März geschlossen. Es war die größte Bankenpleite in den USA seit der Finanzkrise 2008. Der Anfang vom Ende der kalifornischen Bank SVB war die öffentliche Bekanntgabe eines Verlustes von 1,8 Milliarden Dollar am 9. März. Einige Kunden der Bank entschieden sich nach dieser Nachricht sofort, ihre Konten vorsorglich zu leeren. Die Razzia bei Einlegern führte dazu, dass der SVB ein negativer Saldo von 1 Milliarde US-Dollar blieb, wodurch die Kapitalisierung der Bank um 63 % einbrach. Die SVB beherbergte das Geld von der Hälfte aller amerikanischen Unternehmen mit Wagniskapitalinvestitionen. Er hat in den USA, Kanada, Großbritannien, Europa, Asien und im Nahen Osten gearbeitet.

Der Zusammenbruch der SVB fiel zeitlich mit der Nachricht von der freiwilligen Liquidation von Silvergate, einer weiteren kalifornischen Bank, zusammen. Es war eine der größten Kryptowährungsbanken in den Vereinigten Staaten und kooperierte mit den Kryptobörsen Binance US und Coinbase. Das Management der Bank führte die Liquidationsentscheidung auf „jüngste Änderungen in der Branche und ihrer Regulierung“ zurück, aber Kathleen Long, CEO von Custodia, sagt, Silvergates Bargeldlücke zwischen Einlagen und Bargeld sei der Grund gewesen.

Die Silvergate-Liquidation und dann der Zusammenbruch der SVB trugen zum größten Ausverkauf bei Bankaktien bei – sie überlebten den schlimmsten Tag seit zwei Jahren. Der KBW-Bankenindex (berücksichtigt die Wertentwicklung von 24 US-Banken) sank um 7 % – der größte Rückgang seit Juni 2020.

Seit 2020 werde die US-Wirtschaft „mit Geld überschüttet“, sagte HSE-Professor Ivan Rodionov in einem Interview mit RTVI. Während der COVID-19-Pandemie verschenkte die US-Regierung rund 4 Billionen US-Dollar an „Helikoptergeld“ als Krisenhilfe. Und US-Unternehmen haben in den Jahren 2020-2021 eine Rekordsumme an Risikokapital aufgebracht. Dies führte zum Aufstieg und Fall der Silicon Valley Bank (SVB). Der Boom ließ die Bank schnell wachsen und zog Einlagen von Startups an. Allein in den letzten 12 Monaten hat sich das Volumen der Bankeinlagen verdoppelt. Die SVB investierte in langfristige Anleihen in der Illusion, dass die Zinsen der US-Notenbank (Fed) stabil bleiben würden.

Eine Pleitewelle? Die Ereignisse in den USA schreiten schnell voran, da eine zweite US-Bank, die Signature Bank, ebenfalls zusammenbrach. Die Finanzaufsichtsbehörde in New York gab am Sonntag bekannt, dass sie die Signature Bank übernommen hat. Ihr Empfänger ist die Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC). Zum 31. Dezember 2022 verfügte die Signature Bank nach Angaben der Agentur über Ersparnisse in Höhe von 88,59 Milliarden US-Dollar.

Das US-Finanzministerium versicherte in einer Pressemitteilung, die gemeinsam mit den beiden oben genannten Aufsichtsbehörden herausgegeben wurde, dass alle Einleger der Signaturbank ihr Geld vollständig erhalten und „es keinen Verlust für die Steuerzahler geben wird“.. Doch trotz Zusicherungen des US-Finanzministeriums ging etwas schief.

Der milliardenschwere Investor Bill Ekman warnte gestern in dramatischen Worten vor einer riesigen Abhebungswelle, die am Montag die US-Banken überrollen könnte, wenn die US-Regierung nicht innerhalb der nächsten Stunden sofort aktiv wird.

Die Regierung hat etwa 48 Stunden Zeit, um einen bald irreversiblen Fehler zu beheben. Indem man es zulässt @SVB_Finanzen zu scheitern, ohne alle Einleger zu schützen, ist der Welt bewusst geworden, was eine nicht versicherte Einlage ist – eine ungesicherte, illiquide Forderung an eine gescheiterte Bank. Abwesend @JP Morgan @Stadt oder… https://t.co/SqdkFK7Fld

– Bill Ackman (@BillAckman) 11. März 2023

In einem bizarren Ein-Absatz-Tweet am Samstag sagte der Milliardär voraus, dass nicht versicherte Bankkunden (diejenigen, die ihr Geld nicht versichert hatten) am Montag schnell Bargeld abheben würden, es sei denn, die US-Regierung interveniere, um ihre Gelder zu garantieren und „den Fehler so schnell wie möglich zu korrigieren“. wie möglich.“ damit es nicht irreversibel wird. Das Problem scheint sich auf andere Banken auszubreiten, nachdem die in Kalifornien ansässige First Republic Bank eine E-Mail an ihre Kunden gesendet hatte, in der sie sagte, dass sie einige Zeit brauche, „um ihre Sicherheit und Stabilität aufzubauen, was sich in unserer Kapitalstärke widerspiegelt.“ , Liquidität und Betrieb“. Das Memorandum wird Jim Herbert, Gründer und Executive Chairman der San Francisco Bank, und Mike Roffler, CEO und Vorstandsvorsitzender, zugeschrieben.

Besonders besorgniserregend sind jedoch die chinesischen Goldmärkte und die rasche Veräußerung von US-Anleihen. Die Credit Suisse hat ihren Geschäftsbericht nach einem Last-Minute-Anruf der US Securities and Exchange Commission (SEC) verschoben, der Fragen zu ihren früheren Finanzberichten aufwarf! Die ungewöhnliche Intervention der US-Aufsichtsbehörde ist ein weiterer Schlag für die gebeutelte Bank Credit Suisse, die eine Reihe von Skandalen und Rückschlägen durchgemacht hat, die ihren Aktienkurs inmitten massiver Abflüsse in den Keller getrieben haben.

Die Credit Suisse (die zweitgrösste Schweizer Bank) sagte damals, sie habe beschlossen, die Veröffentlichung ihres Geschäftsberichts zu verschieben. „Das Management hält es für angemessen, die Veröffentlichung seines Jahresabschlusses um einige Zeit zu verschieben, um die erhaltenen Kommentare vollständig zu verstehen“, heißt es in der Erklärung und fügte hinzu, dass die Finanzergebnisse für 2022 „unbeeinflusst“ seien. Wann der Geschäftsbericht 2022 erscheinen wird, ist noch nicht klar.

Credit Suisse ist um 13% gefallen
UniCredit-Aktien werden nun nach einem Rückgang von 7 % gestoppt
Anschnallen…#Credit Suisse #UniCredit pic.twitter.com/VMrqayNf37

— DaxBulls (@DaxBulls) 13. März 2023

Vontobel-Analyst Andreas Venditti sagte, die Entwicklung „verbessere weder das Investitionsklima noch trage es zur Wiederherstellung des Vertrauens bei“.

Dieser Aktienkurs ist auf einem Rekordtief – Ist das jetzt ein Kauf?#Credit Suisse #KS $CS 2,46 $https://t.co/RfuE8it3YH
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— Vermögensgenerator (@Wealth_G3n) 13. März 2023

Die Credit Suisse hat in diesem Jahr vor erheblichen Verlusten gewarnt, da Kunden im letzten Quartal 2022 Gelder abzogen – ein Rekord –, was zur schlechtesten Jahresperformance der Schweizer Bank seit der globalen Finanzkrise führte. Die Bank verzeichnete im Oktober-Dezember-Quartal einen Nettoverlust von 1,39 Milliarden Schweizer Franken (etwa 1,5 Milliarden Euro), was den starken Druck im Vermögensverwaltungs- und Investmentbanking-Sektor widerspiegelt.

Heute verloren die Aktien der Credit Suisse 13% und pendelten sich bei 7% ein!

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