EZB erhöht Zinsen trotz Bankenturbulenzen um einen halben Punkt

Trotz breiterer Befürchtungen, dass eine Politik der Zinserhöhungen zur Bekämpfung der Inflation dazu führen könnte Credit Suissebeschloss der EZB-Rat, die Zinsen um einen halben Punkt auf 3 % und 3,5 % anzuheben.

Insbesondere wird der Basiszinssatz der Bank (Einlagen) jetzt auf 3% und für Refinanzierungsgeschäfte auf 3,5% festgelegt.

„Wir waren absolut zuversichtlich, dass diese Zinserhöhung um 50 Basispunkte angesichts der abzudeckenden Situation eine starke Entscheidung war“, sagte EZB-Präsidentin Christine Lagarde auf einer Pressekonferenz nach der Vorstandssitzung der Zentralbank.

Der Präsident der EZB sagte, die Banken seien während der Finanzkrise „in einer ganz anderen Lage als 2008“.

„Krisen sind nie gleich“, sagte Frau Lagarde, „aber die Architektur unseres Bankensystems, die Struktur, in der sie operieren, die Aufsicht über das Bankensystem haben sich erheblich verbessert.“

EZB-Vizepräsident Luis de Guidos schloss sich den Worten von Laggard an und sagte auf einer Pressekonferenz, dass das Risiko, das die Credit Suisse zur Insolvenz führte, für die europäischen Banken „ziemlich begrenzt“ sei. „Banken sind widerstandsfähig, hohe Kapitalquoten, starke Liquiditätspuffer, in diesem Fall begrenztes Engagement in US-Institutionen und gleichzeitig war die Gesamteinschätzung recht eindeutig – der Bankensektor in Europa ist widerstandsfähig“, betonte der EZB-Vizepräsident.

„Wir beobachten die aktuellen Marktspannungen genau und sind bereit, erforderlichenfalls zu reagieren, um Preisstabilität und Finanzstabilität im Euroraum zu gewährleisten.

In jedem Fall sind wir bereit, alle unsere Instrumente innerhalb unseres Mandats anzupassen, um sicherzustellen, dass die Inflation zu unserem mittelfristigen Ziel zurückkehrt und die geldpolitische Transmission reibungslos funktioniert“, betonte der EZB-Chef. „Wir sind entschlossen, die Inflation mittelfristig wieder auf 2 % zu bringen, daran sollte kein Zweifel bestehen, die Entschlossenheit ist unverändert“, sagte er.

Der Gouverneursrat erklärt in einer Erklärung, er sei bereit, alle Instrumente innerhalb seines Mandats anzupassen, um sicherzustellen, dass die Inflation mittelfristig zu ihrem Ziel von 2 % zurückkehrt, und um das reibungslose Funktionieren der geldpolitischen Transmission zu gewährleisten.

Das Policy Toolkit der EZB verfügt über alle Instrumente, um das Finanzsystem der Eurozone bei Bedarf mit Liquidität zu versorgen, heißt es in dem Bericht.

Der EZB-Rat stellt fest, dass diese Entscheidung hauptsächlich von der Tatsache diktiert wurde, dass Die Inflation wird den Projektionen zufolge zu lange zu hoch bleibenda die Inflation auf durchschnittlich 5,3 % im Jahr 2023, 2,9 % im Jahr 2024 und 2,1 % im Jahr 2025 geschätzt wird, gemäß revidierten EZB-Prognosen, die keine Auswirkungen der jüngsten Finanzkrise berücksichtigen Druck bleibt stark.

Im Februar stieg die Inflation ohne Energie- und Lebensmittelpreise, die sich auf sehr hohem Niveau befinden, im Einklang mit den revidierten Prognosen weiter und wird 2023 auf durchschnittlich 4,6 % geschätzt, höher als im Dezember erwartet.

Es wird ein Rückgang auf 2,5 % im Jahr 2024 und 2,2 % im Jahr 2025 prognostiziert, da der Aufwärtsdruck durch frühere Angebotsschocks und die wirtschaftliche Wiedereröffnung nachlässt und die geldpolitische Straffung die Nachfrage weiter dämpft.

Unter revidierten Prognosen erwartet die EZB, dass das Wachstum sowohl 2024 als auch 2025 auf 1,6 % weiter anziehen wird, unterstützt durch einen starken Arbeitsmarkt, verbessertes Vertrauen und eine Erholung der Realeinkommen. Allerdings wird die Erholung sowohl 2024 als auch 2025 aufgrund der geldpolitischen Straffung schwächer ausfallen als im Dezember prognostiziert.

Einige EU-Banken könnten anfällig für steigende Zinsen sein, sagte EZB-Vizepräsident Luis de Guindos am Dienstag gegenüber den Finanzministern https://t.co/TRE17iK7aT

– Bloomberg-Märkte (@märkte) 16. März 2023

Und während der EZB-Vizepräsident heute offiziell versicherte, dass die Risiken der europäischen Banken laut Bloomberg begrenzt seien, sagte er den Finanzministern gestern während eines Ecofin-Treffens, dass einige Banken in der Europäischen Union aufgrund von Zinserhöhungen unter finanziellen Druck geraten könnten.

Analyse des Zustands des Finanzsektors nach dem Crash Silicon-Valley-BankLaut Personen, die mit den Gesprächen vertraut sind, seien die Kreditgeber (Banken) in der Region weitaus weniger anfällig als ihre US-Pendants, sagte Luis de Guidos. De Guidos sagte jedoch, die EZB könne nicht ausschließen, dass einige Kreditgeber aufgrund ihrer Geschäftsmodelle gefährdet sein könnten, so die von der Finanzagentur zitierten Quellen. Er warnte vor Selbstgefälligkeit und davor, dass mangelndes Vertrauen die Krise ausweiten könnte.

Ein EZB-Sprecher lehnte eine Stellungnahme ab.

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