Die Höchstgrenze für Barzahlungen in der Europäischen Union beträgt 10.000 Euro

Die Website des Rates der Europäischen Union berichtet darüber in Ländern EU Für Barzahlungen wird eine Obergrenze von 10.000 Euro festgelegt. Darüber hinaus müssen Subjekte der Finanzüberwachung eine Person identifizieren und bestätigen, die regelmäßig Bargeldtransaktionen in Höhe von 3.000 bis 10.000 Euro durchführt.

Einigung über neues Paket zur Bekämpfung der Geldwäsche abgeschlossen gemeldet Rat der EU und Europäisches Parlament. Die ergriffenen Maßnahmen zielen darauf ab, die EU-Bürger und das Finanzsystem der Union vor Terrorismusfinanzierung und Geldwäsche zu schützen. Das Gesetz muss nun noch offiziell von den EU-Mitgliedsstaaten und dem Europäischen Parlament verabschiedet werden.

In der gesamten Europäischen Union soll ein Bargeldhöchstlimit von 10.000 Euro es Kriminellen erschweren, schmutziges Geld zu waschen. Die Mitgliedstaaten haben die Möglichkeit, die Höchstgrenze zu senken. Darüber hinaus wurde vorab vereinbart, dass die Verpflichteten die Person identifizieren müssen, die Bargeldtransaktionen zwischen 3.000 und 10.000 Euro durchführt. Luxushändler und Kryptowährungsverkäufer müssen nun ihre Kunden verifizieren. Die Vorschriften für den Handel mit Luxusautos, Schmuck, Yachten und Privatjets werden verschärft.

Ab 2029 gilt das neue Gesetz für finanzstarke Fußballvereine. Wie Sie wissen, gilt der Profifußball mit milliardenschweren Investitionen aus Drittstaaten als „potenzielles Einfallstor für Geldwäsche in Europa“. Da der Sektor und seine Risiken jedoch sehr unterschiedlich sind, haben die Mitgliedstaaten die Möglichkeit, sie aus der Liste zu nehmen, wenn das Risiko gering ist.

Finanzinstitute, Banken, Immobilienagenturen, Vermögensverwaltungsdienste, Casinos und Einzelhändler werden eine zentrale Rolle als Vermittler im System zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung spielen.

Die Vereinbarung erweitert den Themenkreis der Finanzüberwachung. Die neuen Regeln werden einen Großteil des Kryptosektors abdecken und Krypto-Asset-Service-Provider (CASPs) dazu zwingen, bei ihren Kunden eine Due-Diligence-Prüfung durchzuführen. Gemäß der Vereinbarung müssen CASPs bei der Durchführung von Transaktionen im Wert von 1.000 € oder mehr Sorgfaltspflichten gegenüber Kunden anwenden. Finanzielle Aufklärungseinheiten haben sofortigen und direkten Zugriff auf Finanz-, Verwaltungs- und Strafverfolgungsinformationen, darunter:

• Steuerinformation,
• Informationen über Gelder und andere Vermögenswerte, die aufgrund gezielter Finanzsanktionen eingefroren wurden,
• Informationen zu Geldtransfers und Kryptotransfers,
• Informationen über nationale Automobilbetriebe in Fahrzeug-, Luft- und Wasserfahrzeugregistern,
• Zolldaten,
• nationale Waffen- und Waffenregister und dergleichen.

Nationale Behörden werden die neuen Regeln überwachen und die Europäische Anti-Geldwäsche-Behörde (AMLA) wird sie koordinieren.

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