Bank of Cyprus schließt Konten von Russen: was als nächstes zu erwarten ist

Die größte Bank Zyperns, die Bank of Cyprus, hat damit begonnen, Mitteilungen über die Schließung von Konten von Kunden aus Russland zu versenden.

Das in Limassol ansässige Beratungsunternehmen Main Partner Trust war der erste, der dies meldete. veröffentlichen in seinem Telegrammkanal den Text der entsprechenden Nachricht, die einige Russen erhalten haben. Später diese Informationen bestätigt Forbes-Quelle im Bankwesen.

Bei wem werden die Konten geschlossen?

Laut Alena Sakharova, Direktorin von Main Partner Trust, hat die Bank letzte Woche damit begonnen, Benachrichtigungen zu versenden. In dem Schreiben werden die Kunden darüber informiert, dass ihre Konten innerhalb von zwei Monaten nach Erhalt des Schreibens geschlossen werden, da die Daten des Benutzers nicht den Regeln des „Know Your Customer“-Verfahrens entsprechen, berichtet die Veröffentlichung. Forbes.

Wie im Main Partner Trust erläutert, kann der „Auslöser“ für die Bank der Steuersitz Russlands sein. Anlass zur Sorge kann in diesem Fall die Situation sein, als die Bank begann, zu oft nach der Überprüfung der Stromrechnung zu fragen – es ist wahrscheinlich, dass die Compliance auf diese Weise herausfindet, ob der Kunde wirklich schon lange auf der Insel lebt. Der Grund für die Schließung eines Kontos kann auch das Vorhandensein von Einnahmen aus einem sanktionierten Unternehmen in Russland (z. B. Dividenden oder Gehälter für entfernte Mitarbeiter sanktionierter Unternehmen), eine „atypische“ Aufenthaltserlaubnis, z. B. Typ „F“ oder „Besucher“. Einschließlich dieser Anliegen diejenigen, die sich mit einem digitalen Nomadenvisum in Zypern aufhalten.

Bankkunde im russischsprachigen „Cyprus Chat“ schriebdass das Konto der Bank of Cyprus nur für Stromrechnungen verwendet wurde. Es gab keine großen Bewegungen auf dem Konto, aber sie erhielt trotzdem eine Benachrichtigung, dass es geschlossen wurde. Eine andere Nutzerin teilte mit, dass sie seit langem ein Konto für den Kauf von Immobilien eröffnet habe. Sie hat noch nie Geld von Russland nach Zypern überwiesen, ist längst im Ruhestand und hat trotzdem auch einen Brief zur Kontoauflösung bekommen.

Referenz: Im Jahr 2022 gründete das US-Justizministerium die KleptoCapture-Gruppe, die die Einhaltung der Sanktionen überwacht, die als Reaktion auf die russische Invasion in der Ukraine verhängt wurden.
Die Bank of Cyprus gilt als die größte in Zypern. Nach den Ergebnissen des letzten Jahres haben Russen (ohne zypriotische Unternehmen im Besitz russischer Staatsbürger) mehr als siebenhunderttausend Euro an Bankeinlagen gehalten. Das sind 6 % mehr als im Vorjahr. Etwa 15 % aller auf Zypern lebenden Russen können Konten bei der Bank of Cyprus haben.

Nicht nur die Bank of Cyprus

Eine Forbes-Quelle auf dem Bankenmarkt sagt, dass die Bank of Cyprus schon früher Konten für Russen geschlossen hat. Darüber hinaus fielen sogar alte Konten von Kunden, die seit langem auf Zypern leben, unter dieses Verfahren. „Ich weiß mit Sicherheit, dass es ziemlich viele solcher Kunden gibt. Und hier hängt das Hauptproblem mit der Tatsache zusammen, dass sie eine große Anzahl von Unternehmenskonten schließen, dh Probleme entstehen nicht nur für Einzelpersonen, sondern auch für juristische Personen “, sagt der Gesprächspartner von Forbes.

Die Bank of Cyprus gilt als die größte in Zypern. Ende letzten Jahres hielten die Russen (ohne zypriotische Unternehmen im Besitz russischer Staatsbürger) mehr als 700.000 Euro an Bankeinlagen, das sind 6 % mehr als ein Jahr zuvor. Laut Sacharowa haben etwa 15 % aller in Zypern lebenden Russen Konten bei der Bank of Cyprus. In der Struktur der Bank selbst ist der Anteil der Einlagen von Russen, Weißrussen und Ukrainern noch bescheidener – etwa 6%, sollen aus dem Jahresbericht des Kreditinstituts.

Die Bank ist derzeit führt Operationen in Russland und der Ukraine, heißt es in dem Bericht. Er verkaufte die ukrainische „Tochter“ 2014 an die Alfa Group. Im Jahr 2015 Bank of Cyprus verkauft und eine russische Tochtergesellschaft, die Uniastrum Bank, die später Teil der Orient Express Bank wurde. Gleichzeitig haben laut einer Forbes-Quelle auf dem Bankenmarkt Probleme mit der Schließung von Konten nicht nur Kunden der Bank Of Cyprus, sondern auch diejenigen, die von den Abteilungen der Greek Hellenic Bank und der Alpha Bank betreut werden.

Was Sie als nächstes erwartet

Die Entscheidung, die Konten von Russen bei einer zypriotischen Bank beim Main Trust Partner zu schließen, ist mit der Angst vor britischen und amerikanischen Sanktionen verbunden. Sie verbieten die Bereitstellung von Beratungs-, Marketing-, IT-, Rechts- und Ingenieurdienstleistungen für Unternehmen und Einzelpersonen aus Russland, weist das Unternehmen in Klarstellungen auf dem Telegram-Kanal darauf hin. Die jüngsten US-Sanktionspakete beinhalten Maßnahmen, die die Umgehung früherer Beschränkungen stoppen. Im jüngsten Paket war Zypern führend in Bezug auf die Anzahl der Personen, die der SDN-Liste hinzugefügt wurden, weil sie dazu beigetragen haben, frühere Sanktionen zu umgehen, so die Bank of Cyprus verbringt erhebliche Ressourcen, um alle Beschränkungen einzuhalten.

„Jetzt hat nur die Bank of Cyprus das Verfahren zur Kontoschließung eingeleitet, aber zweitrangige Banken werden irgendwann folgen“, sagt Sakharova von Main Partner Trust. Die Bank versuche, auf Nummer sicher zu gehen und jede Möglichkeit auszuschließen, zur Umgehung von Sanktionen missbraucht zu werden, sagt Andrey Ryabinin, Partner, Leiter der Sanktionspraxis bei der Rechtsanwaltskammer Delcredere. Seiner Meinung nach ist dies einfacher, als viele Ressourcen für Compliance aufzuwenden und schließlich ein Bußgeld oder andere Probleme zu bekommen. Rjabinin ist sich sicher, dass dies das Ergebnis einer Aufklärungskampagne ist, die in den bisher für Russen zugänglichen Gerichtsbarkeiten von den amerikanischen und europäischen Behörden durchgeführt wird.

Die Beschränkungen der zypriotischen Bank stehen im Zusammenhang mit der jüngsten Ausweitung der US-Blocking-Sanktionen, stimmt Yevgeny Zubkov, Anwalt bei Forward Legal, zu. Es weist darauf hin, dass jede neue SDN-Liste ihre Wirkung nicht nur auf die Mitglieder der Liste ausdehnt, sondern auch auf die mit ihnen verbundenen Personen. Die Interaktion mit beiden kann zu sekundären Sanktionen führen, die Unternehmen befürchten. „Daher wird mit jeder neuen Erweiterung der SDN-Liste die Zahl der sanktionierten Personen und die Höhe der damit verbundenen Risiken exponentiell zunehmen, was jedes Mal mit einer Verweigerung der Zusammenarbeit und bestehender Verträge einhergeht“, sagt Zubkov.

Das US-Finanzministerium hat ein Office of Foreign Assets Control (OFAC), das die Einhaltung der Sanktionen überwacht. Es verwaltet auch eine SDN-Liste. Ein Einstieg für die Bank bedeutet das Einfrieren von Vermögenswerten in den Vereinigten Staaten und ein Verbot von Abrechnungen in Dollar mit amerikanischen Gegenparteien. Es ist auch verboten, ausländische Aktien und Währungen über die Makler dieser Banken zu kaufen. Im Jahr 2022 gründete das US-Justizministerium die KleptoCapture-Gruppe, die die Einhaltung der Sanktionen überwacht, die als Reaktion auf die russische Invasion in der Ukraine verhängt wurden.

Yury Fedyukin, Partner bei Enterprise Legal Solutions, stimmt Zubkov zu: Wenn eine Bank oder ein Makler die Risiken der Bedienung von Personen unter Sanktionen nicht ausschließen kann und keine hohen Betriebskosten verursachen möchte, ist es einfacher, die Dienstleistung abzulehnen.

Zubkov glaubt, dass Aussagen über die Beendigung der Zusammenarbeit mit den Russen durch ausländische Banken mehr als einmal erklingen werden. Obwohl es laut Fedyukin nur wenige Beispiele für die Anwendung jeglicher Art von Sanktionen gegen zypriotische Banken gibt. Die bemerkenswerteste davon ist eine Geldstrafe von 583.000 US-Dollar, die im Jahr 2020 gegen den US-Zweig der Deutschen Bank wegen Nichteinhaltung von Krim-Sanktionen verhängt wurde.

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